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法律知識

非法集資分類分別有哪些?

在我國,有許多不法分子為了利益去欺騙廣大群眾的錢財,借此非法集資。這種行為構(gòu)成了一定的社會傷害,非法集資的金額數(shù)量達(dá)到一定程度屬于違法犯罪,將受到法律的制裁。在進(jìn)行對某項非法集資集團(tuán)起訴的時候,我們首先要弄清楚非法集資分類分別有哪些? 一、非法集資的定義 非法集資(根據(jù)《關(guān)于取締非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動中有關(guān)問題的通知》規(guī)定)是指單位或者個人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn),以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權(quán)憑證的方式向社會公眾籌集資金,并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。 為依法懲治非法吸收公眾存款、集資詐騙等非法集資犯罪活動,最高人民法院會同中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會等有關(guān)單位,研究制定了《關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》,該司法解釋自2011年1月4日起施行。 二、非法集資分類分別有哪些? 根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步打擊非法集資等活動的通知》的相關(guān)規(guī)定,“非法集資”歸納起來主要有以下幾種: (1)通過發(fā)行有價證券、會員卡或債務(wù)憑證等形式吸收資金。 比較常見的是:以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當(dāng)為名進(jìn)行非法集資。通過認(rèn)領(lǐng)股份、入股分紅、委托投資、委托理財進(jìn)行非法集資。通過會員卡、會員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費卡等方式進(jìn)行非法集資。 (2)對物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進(jìn)行等份分割,通過出售其份額的處置權(quán)進(jìn)行高息集資。 最新的變化是:通過出售其份額并承諾售后返租、售后回購、定期返利等方式進(jìn)行非法集資。 (3)利用民間會社形式進(jìn)行非法集資。 最近的變化: 利用地下錢莊進(jìn)行集資活動。 (4)以簽訂商品經(jīng)銷等經(jīng)濟(jì)合同的形式進(jìn)行非法集資。 常見的是:以商品銷售與返租、回購與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會員、商家加盟與“快速積分法”等方式進(jìn)行非法集資。 (5)以發(fā)行或變相發(fā)行彩票的形式集資; (6)利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式非法集資; (7)利用果園或莊園開發(fā)的形式進(jìn)行非法集資。 例如,借種植、養(yǎng)殖、項目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資。 (8)利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造的“虛擬”產(chǎn)品,如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經(jīng)營、到期回購等方式進(jìn)行非法集資。 (9)利用互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立投資基金的形式進(jìn)行非法集資; (10)利用“電子黃金投資”形式進(jìn)行非法集資。 以上便是非法集資分類分別有哪些的具體分析。我們可以知道,非法集資的方式和分類分為以下幾種:發(fā)行股票證券、發(fā)行彩票、利用莊園開發(fā)、簽訂經(jīng)濟(jì)合同等各種行使進(jìn)行非法集資。如果遇到非法集資的不法分子的欺騙,要及時咨詢律師做出處理方案,也可以咨詢本站的個人律師,我們將為您全力解答。

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