私募
基金銀行托管的責任有哪些？ 一、私募
基金托管
1、私募
基金托管是指商業銀行接受
基金管理人的委托，代表
基金持有人的利益，保管
基金資產，監督
基金管理人日常投資運作，
基金托管人獨立開設
基金資產賬戶，依據管理人的指令進行清算和交割，保管
基金資產，在有關制度和
基金契約規定的范圍內對
基金業務運作進行監督，并收取一定的托管費。
2、為充分保障
基金投資者的權益，防止
基金信托財產被挪作它用，各國的
證券投資信托法規都規定：凡是
基金都要設立
基金托管機構，即
基金托管人來對
基金管理機構的投資操作進行監督和對
基金資產進行保管。
3、
基金托管人又稱
基金保管人，是根據法律法規的要求，在
證券投資
基金運作中承擔資產保管、交易監督、信息披露、資金清算與會計核算等相應職責的當事人。
基金托管人是
基金持有人權益的代表，通常由有實力的商業銀行或信托投資公司擔任。
基金托管人與
基金管理人簽訂托管協議。在托管協議規定的范圍內履行自己的職責并收取一定的報酬。
二、私募
基金托管機構的職責
基金托管人的主要職責有：
1、安全保管
基金的全部資產;
2、
執行基金管理人的投資指令，并負責辦理
基金名下的資金往來;
3、監督
基金管理人的投資運作，發現
基金管理人的投資指令違法違規的，不予
執行，并向中國證監會報告;
4、復核、審查
基金管理人計算的
基金資產凈值及
基金價格;
5、保存
基金的會計帳冊、記錄15年以上;
6、出具
基金業績報告，提供
基金托管情況，并向中國證監會和中國人民銀行報告;
7、
基金章程或
基金契約、托管協議規定的其他職責。
三、私募
基金托管機構的條件
1、托管人由依法設立并取得
基金托管資格的商業銀行擔任八項條件
(1)凈資產和資本充足率符合有關規定;
(2)設有專門的
基金托管部門;
(3)取得
基金從業資格的專職人員達到法定人數;
(4)有安全保管
基金財產的條件;
(5)有安全高效的清算、交割系統
(6)有符合要求的營業場所、安全防范設施和與
基金托管業務有關的其他設施;
(7)有完善的內部稽核監控制度和風險控制制度;
(8)法律、行政法規規定的和經國務院批準的國務院
證券監督管理機構、國務院銀行業監督管理機構規定的其他條件。
2、
基金托管機構權利
基金托管人的權利主要有：
(1)保管
基金的資產;
(2)監督
基金管理人的投資運作;
(3)獲取
基金托管費用。
3、
基金托管機構義務
基金托管人的義務主要包括如下內容：
(1)保管
基金資產;
(2)保管與
基金有關的重大
合同及有關憑證;
(3)負責
基金投資于
證券的清算交割，
執行基金管理人的投資指令，負責
基金名下的資金往來。
私募
基金銀行托管的責任有哪些呢?一般來說，銀行作為私募
基金的托管機構時，往往需要
執行投資者的投資命令并制作、保存相應的賬冊等內容。但是，托管銀行同時也有監管的性質，對于投資者不合法的投資指令，銀行應當向銀監會及時報告。所以，銀行作為私募
基金的托管機構其職責是多樣的。
