集資詐騙與
民間借貸的區(qū)別在哪里?
民間借貸是發(fā)生在民間的一種投資方式。在我國,
民間借貸有非常大的生存空間,不過,
民間借貸如果涉及到詐騙的,就會構(gòu)成集資詐騙罪。雖然
民間借貸并不違法,但它也有可能會構(gòu)成集資詐騙,有許多人并不清楚集資詐騙與
民間借貸的區(qū)別在哪里,我們來了解一下。
一、集資詐騙與
民間借貸的區(qū)別
二者的區(qū)別在于行為人是否具有非法占有目的,是否使用了詐騙的方法。
在認(rèn)定行為人是否具有“非法占有目的”時,可以根據(jù)以下情形判斷:
(一)集資后不用于生產(chǎn)經(jīng)營活動或者用于生產(chǎn)經(jīng)營活動與籌集資金規(guī)模明顯不成比例,致使集資款不能返還的;
(二)肆意揮霍集資款,致使集資款不能返還的;
(三)攜帶集資款逃匿的;
(四)將集資款用于違法犯罪活動的;
(五)抽逃、轉(zhuǎn)移資金、隱匿財產(chǎn),逃避返還資金的;
(六)隱匿、銷毀賬目,或者搞假破產(chǎn)、假倒閉,逃避返還資金的;
(七)拒不交代資金去向,逃避返還資金的。
凡具有這些情形之一的,就可以認(rèn)定具有非法占有的目的。 此外,集資詐騙罪中的非法占有目的,應(yīng)當(dāng)區(qū)分情形進(jìn)行具體認(rèn)定。行為人部分非法集資行為具有非法占有目的的,對該部分非法集資行為所涉集資款以集資詐騙罪定罪處罰;非法集資共同犯罪中部分行為人具有非法占有目的,其他行為人沒有非法占有集資款的共同故意和行為的,對具有非法占有目的的行為人以集資詐騙罪定罪處罰。 所謂“詐騙方法”,是指行為人采取虛構(gòu)集資用途,以虛假的證明文件和高回報率為誘餌,騙取集資款的手段。
在
民間借貸活動 中,一些人借款人根本沒有還款的能力,也沒有還款的主觀意愿,但是為了達(dá)到非法占有集資款項(xiàng)的目的,虛構(gòu)一些事實(shí),以借貸的形式,向不特定多數(shù)人借入款項(xiàng),然后將借入的款項(xiàng)非法轉(zhuǎn)移或者揮霍,這種行為就是集資詐騙罪。
通過
民間借貸的形式進(jìn)行集資,有時候可能構(gòu)成非法吸收公眾存款罪,有時候可能構(gòu)成集資詐騙罪,區(qū)分二者的關(guān)鍵是行為人是否使用了詐騙方法以及是否具有非法占有的主觀目的:如果行為人在主觀上具有非法占有的目的,且使用了虛構(gòu)事實(shí)等詐騙方法,則構(gòu)成集資詐騙罪;如果行為人在主觀上沒有非法占有的目的,而且也沒有使用虛構(gòu)事實(shí)等詐騙方法,而是到期后要還本付息,那么就構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。
二、集資詐騙罪怎么處罰
1、個人犯集資詐騙罪的
(1)處5年以下有期徒刑或者拘役,并處2萬元以上20萬元以下罰金;
(2)情節(jié)嚴(yán)重的,處5年以上10年以下有期徒刑,并處5萬元以上50萬元以下罰金;
(3)犯集資詐騙罪,情節(jié)特別嚴(yán)重的,處10年以上有期徒刑、無期徒刑,并處5萬元以上50萬以下罰金或者沒收財產(chǎn);
(4)犯集資詐騙罪,數(shù)額特別巨大并且給國家和人民利益造成特別重大損失的,處無期徒刑或者死刑,并處沒收財產(chǎn)。
2、單位犯集資詐騙罪的
(1)判處罰金;對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,處5年以下有期徒刑或者拘役;
(2)數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處5年以上10年以下有期徒刑;
(3)數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的,處10年以上有期徒刑或者無期徒刑。
民間借貸運(yùn)用的是民間的資本,它吸收民間的資金進(jìn)行投資,在我國有很大的市場。不過,如果
民間借貸使用的是詐騙的手段,就會構(gòu)成集資詐騙罪,集資詐騙與
民間借貸最根本的區(qū)別在于集資詐騙是以非法占有他人的財產(chǎn)為目的,同時它是以詐騙的手段進(jìn)行的集資。