為加強(qiáng)民間借貸案件的審查甄別，防范職業(yè)放貸人利用訴訟程序?qū)⒎欠ɡ婧戏ɑ袑?shí)規(guī)范民間借貸行為，有效維護(hù)民間融資市場(chǎng)秩序，現(xiàn)就建立疑似職業(yè)放貸人名錄制度，制定如下意見(jiàn)：
        職業(yè)放貸人是指未取得金融監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)，不具備發(fā)放貸款資質(zhì)，但向社會(huì)不特定對(duì)象出借資金以賺取高額利息，出借行為具有營(yíng)業(yè)性、經(jīng)常性特點(diǎn)的單位，以及以放貸為其重要收入來(lái)源，經(jīng)常性向不特定對(duì)象放貸并賺取高額利息的個(gè)人，也就是民間俗稱(chēng)的放高利貸的人。職業(yè)放貸人向.提供的所有證據(jù)，都是普通的民間借貸，而且是比較規(guī)范的法律文書(shū)，看不出任何高利貸痕跡；再加上是團(tuán)隊(duì)操作，有的職業(yè)放貸人還聘用了律師和法律工作者為其代理民間借貸訴訟，因而能夠十分熟練地運(yùn)用法律條文，基本形成了完整的套路，官司一打一個(gè)準(zhǔn).。以至于法官在案件審理過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)很多案件的原告其實(shí)是同一個(gè)職業(yè)放貸人.。職業(yè)放貸人成了.的常客.。
        審理民間借貸案件首先要進(jìn)行關(guān)聯(lián)案件查詢(xún)，同一出借人及其實(shí)際控制的關(guān)聯(lián)..人作為原告一年內(nèi)在全省各級(jí)人民法院起訴民間借貸案件5件以上的，該出借人應(yīng)當(dāng)納入疑似職業(yè)放貸人名錄。通過(guò)案件審理或者其他途徑可以初步確定為職業(yè)放貸人的，不受上述案件數(shù)量的限制.。
        對(duì)于疑似職業(yè)放貸人或其實(shí)際控制的關(guān)聯(lián)..人起訴的民間借貸案件，人民法院應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)審查。
        經(jīng)審查，原告確系職業(yè)放貸人或其實(shí)際控制的關(guān)聯(lián)..人且放貸行為屬于《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第十九條規(guī)定的“不得設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或者從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)”情形的，相應(yīng)的借貸合同認(rèn)定無(wú)效，借款人應(yīng)返還借款本金，并按照中國(guó)人民銀行同期同類(lèi)貸款基準(zhǔn)利率給付資金占用使用費(fèi)用。
        經(jīng)審查，放貸人的放貸行為涉嫌“套路貸”刑事犯罪的，應(yīng)當(dāng)按照《最高人民法院關(guān)于在審理經(jīng)濟(jì)糾紛案件中涉及經(jīng)濟(jì)犯罪嫌疑若干問(wèn)題的規(guī)定》《最高人民法院關(guān)于審理民間借貸案件適用法律若干問(wèn)題的規(guī)定》，裁定駁回起訴，并及時(shí)將涉嫌犯罪的線(xiàn)索、材料移送公安機(jī)關(guān)。
        經(jīng)審查，屬于虛假訴訟的，按照《最高人民法院關(guān)于審理民間借貸案件適用法律若干問(wèn)題的規(guī)定》第二十條處理.。

    實(shí)際案例：根據(jù)銀行業(yè)監(jiān)督管理法規(guī)定，未經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，任何單位和個(gè)人不得設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或者從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)，關(guān)某以投資公司為平臺(tái)針對(duì)有借貸需要的不特定人員出借款項(xiàng)以獲取收益，此行為未經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，系從事非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng).。金融業(yè)務(wù)活動(dòng)系國(guó)家特許經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)，關(guān)某的行為擾亂了國(guó)家金融秩序，違反法律法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定，故其與余某所簽訂的借款合同書(shū)應(yīng)屬無(wú)效，所對(duì)應(yīng)的高額利息約定及律師費(fèi)用約定均無(wú)效.。近期，吳中.作出一審判決，判令余某僅應(yīng)歸還關(guān)某借款本金8.6萬(wàn)元及按照銀行同期貸款利率計(jì)算的利息損失，無(wú)需支付其他的利息及費(fèi)用。
        律師提醒：以借貸為常業(yè)，即民間俗稱(chēng)的“職業(yè)放貸人”。此類(lèi)人員因缺乏監(jiān)督管理，在借款過(guò)程中存在諸多不規(guī)范行為，如違規(guī)掌握借款人的資產(chǎn)情況、收取高額的利息及費(fèi)用、以要求借款人簽訂空白租賃合同等方式以圖在不能獲取預(yù)期收益時(shí)達(dá)到迅速占有借款人資產(chǎn)的目的等。“職業(yè)放貸人”的行為違反了國(guó)家的強(qiáng)制性法律規(guī)定，擾亂了國(guó)家金融秩序。。

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2023合同欠款訴訟時(shí)效一般是多久
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什么人有資格告對(duì)方有重婚罪
    一、什么人有資格告對(duì)方有重婚罪依據(jù)我國(guó)《刑事訴訟法>的規(guī)定，重婚罪的起訴主體有兩個(gè)，一個(gè)是被害人，另一個(gè)是檢察院。被害人向公安機(jī)關(guān)報(bào)案的，公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)依法立案?jìng)刹椋嗣駲z察院應(yīng)當(dāng)依法提起公訴。此外，關(guān)于起訴重婚罪后能否撤訴，基于重婚罪起訴主體的特殊性而具體情況具體分析。法律依據(jù)：根據(jù)《刑事訴訟法》第一百七十條和有關(guān)司法解釋的規(guī)定，重婚罪的被害人可以直接向人民法院提起刑事自訴。二、重婚罪的認(rèn)定根據(jù)刑法規(guī)定，有配偶而重婚的，或者明知他人有配偶而與之結(jié)婚的，應(yīng)當(dāng)處兩年以下有期徒刑或者拘役。根據(jù)此規(guī)定，.

一、老人死亡后宅基地繼承最新政策是怎樣的?
    一、老人死亡后宅基地繼承最新政策是怎樣的?1、根據(jù)國(guó)家的相關(guān)規(guī)定，個(gè)人對(duì)宅基地僅擁有使用權(quán)，并不擁有所有權(quán)，宅基地所有權(quán)歸集體經(jīng)濟(jì)組織所有。所以老人去世之后，宅基地并不是老人的遺產(chǎn)，并不能依法發(fā)生繼承。2、但是集體經(jīng)濟(jì)組織并不收回這一土地使用權(quán)，也就是說(shuō)老人原擁有的宅基地使用權(quán)，會(huì)歸本戶(hù)內(nèi)余下的人員共同享有權(quán)利。老人的繼承人必須是本集體經(jīng)濟(jì)組織成員，符合宅基地申請(qǐng)條件的，可以經(jīng)批準(zhǔn)后取得被繼承房屋及其宅基地。3、如果繼承人不符合申請(qǐng)條件(例如說(shuō)是城市戶(hù)口)，則可以將房屋賣(mài)給本村其他符合申請(qǐng)條件的，如果不.

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    員工工傷公司應(yīng)該承擔(dān)哪些費(fèi)用《社會(huì)保險(xiǎn)法》將原來(lái)由用人單位支付的工傷職工"住院伙食補(bǔ)助費(fèi)"、"到統(tǒng)籌地區(qū)以外就醫(yī)的交通食宿費(fèi)"和"終止或者解除勞動(dòng)合同時(shí)應(yīng)當(dāng)享受的一次性醫(yī)療補(bǔ)助金"改為由工傷保險(xiǎn)基金支付，在進(jìn)一步保障工傷職工權(quán)益的同時(shí)，減輕了參保單位的負(fù)擔(dān)。參保單位職工發(fā)生工傷后，在工傷保險(xiǎn)基金支付范圍以外，用人單位應(yīng)承擔(dān)三項(xiàng)費(fèi)用：一是職工治療工傷期間的工資福利。停工留薪期內(nèi)，用人單位不得解除或終止勞動(dòng)關(guān)系。二是五級(jí)、六級(jí)傷殘職工按月領(lǐng)取的傷殘津貼。用人單位應(yīng)與其保留勞動(dòng)關(guān)系，安排適當(dāng)工作。難以安排工作的，由用人單.

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