套路貸的犯罪形式很多，這幾個(gè)點(diǎn)需要注意！

吳丁亞律師 北京•海淀區(qū) 閱讀：128 次

  套路貸犯罪表現(xiàn)形式有哪些?
(一)制造民間借貸假象。犯罪嫌疑人、被告人往往以“小額貸款公司”“投資公司”“咨詢公司”等名義對(duì)外宣傳，吸引被害人借款，繼而以“違約金”“保證金”“中介費(fèi)”“行業(yè)規(guī)矩”等各種名目誘騙被害人簽訂“虛高借款合同”“陰陽(yáng)合同”“空白合同”以及房屋抵押合同、房屋買賣委托書等明顯不利于被害人的各類合同，制造民間借貸假象[中法網(wǎng)]。有的犯罪嫌疑人、被告人還要求對(duì)前述合同辦理公證手續(xù)，為之后的虛假訴訟準(zhǔn)備證據(jù)。
(二)制造資金走賬流水。為了制造將全部借款交給被害人的假象，犯罪嫌疑人、被告人將“虛高借款“金額轉(zhuǎn)入被害人的銀行賬戶，制造與借款合同一致的銀行流水。實(shí)際上，被害人并未取得或者完全取得轉(zhuǎn)入銀行帳戶內(nèi)的前述錢款。
(三)單方造成違約。犯罪嫌疑人、被告人往往以設(shè)置各種違約條款、制造違約陷阱、刻意躲避還款等方式，使被害人不能依照合同還款，造成被害人違約。
(四)惡意壘高借款金額。在被害人無(wú)力償還“虛高借款”時(shí)，由犯罪嫌疑人、被告人本人、本公司或者其指定的關(guān)聯(lián)公司、關(guān)聯(lián)人員為被害人償還“虛高借款“，繼而與被害人簽訂更高額的“虛高借款合同”，犯罪嫌疑人、被告人通過這種“轉(zhuǎn)單平賬”“以貸還貸”的方式不斷壘高借款金額。
(五)軟硬兼施，惡意討債。在被害人無(wú)力償還“虛高借款”的情況下，犯罪嫌疑人、被告人通過暴力、脅迫、“軟暴力“、虛假訴訟等手段索取“債務(wù)”。
“套路貸”犯罪的主要表現(xiàn)形式包括但不限于上述形式，凡是符合以民間借貸為幌子，非法占有他人財(cái)物本質(zhì)特征的“房貸”“車貸”“ 貸”“校園貸”“裸貸”等，都應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“套路貸”犯罪，依法予以打擊。
套路貸立案標(biāo)準(zhǔn)是什么?
照普通詐騙罪立案標(biāo)準(zhǔn)立案?jìng)刹椋?000元至10000元以上就是立案標(biāo)準(zhǔn)。
《最高人民法院、最高人民法院關(guān)于辦理詐騙刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》(2011年4月8日起施行)的規(guī)定：詐騙公私財(cái)物價(jià)值三千元至一萬(wàn)元以上和三萬(wàn)元至十萬(wàn)元以上、五十萬(wàn)元以上的，應(yīng)當(dāng)分別認(rèn)定為刑法第二百六十六條規(guī)定的“數(shù)額較大”與“數(shù)額巨大”、“數(shù)額特別巨大”。
《刑法》第二百六十六條規(guī)定：詐騙公私財(cái)物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。
依據(jù)《刑法》、《最高人民法院最高人民法院公安部司法部關(guān)于辦理黑惡勢(shì)力犯罪案件若干問題的指導(dǎo)意見》，對(duì)于以非法占有為目的，假借民間借貸之名，通過“虛增債務(wù)”“簽訂虛假貸款協(xié)議”“制造資金走賬流水”“肆意認(rèn)定違約”“轉(zhuǎn)單平賬”“虛假訴訟”等手段非法占有他人財(cái)產(chǎn)，或者使用暴力、威脅手段強(qiáng)立債權(quán)、強(qiáng)行索債的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)案件具體事實(shí)，以詐騙、強(qiáng)迫交易、敲詐勒索、搶劫、虛假訴訟等罪名偵查、起訴、審判[m.hbhongyijixie.com]。
涉嫌套路貸怎么判刑?
1、如果套路貸涉嫌詐騙罪、非法拘禁罪、敲詐勒索罪、搶劫罪等多種犯罪，那么.會(huì)依照刑法規(guī)定，數(shù)罪并罰或者選擇處罰較重的罪名定罪。
2、法律上有犯罪數(shù)額的認(rèn)定，高利貸年利率在36百分之以內(nèi)是受法律保護(hù)的，但是套路貸與高利貸不同，除了本金以外的利息，均不受法律保護(hù)，計(jì)入犯罪數(shù)額。
3、套路貸參與人員，如果有證據(jù)證明3個(gè)人以上組成較為嚴(yán)密和固定的犯罪組織，那么應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為犯罪集團(tuán)。
4、套路貸中主犯依法從重處罰。
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