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法律知識

違法發(fā)放貸款罪舉報哪個部門受理檢察院提起公訴,法院依法判決。違法發(fā)放貸款罪,是指銀行或者其他金融機構及其工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款,數(shù)額巨大或者造成重大損失的行為。二、刑法規(guī)定刑法修正案(六)第13條對《刑法》第一百八十六條第1款、第2款修改為:“銀行或者其他金融機構及其工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款,數(shù)額巨大或者造成重大損失的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處一萬元以上十萬元以下罰金 ;數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失的,處五年以上有期徒刑,并處二萬元以上二十萬元以下罰金。”“銀行或者其他金融機構及其工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款,向關系人發(fā)放貸款的,依照前款規(guī)定從重處罰。”《刑法》第一百八十六條第3款規(guī)定:“單位犯前款罪的,對單位判處罰金,并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員,依照前款的規(guī)定處罰。”《刑法》第一百八十六條第4款規(guī)定:“關系人的范圍,依照《中華人民共和國商業(yè)銀行法》(以下簡稱《商業(yè)銀行法》)和有關金融法規(guī)確定。”三、立案標準銀行或者其他金融機構及其工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款,涉嫌下列情形之一的,應予立案追訴:1、違反國家規(guī)定發(fā)放貸款,數(shù)額在一百萬元以上的;2、違反國家規(guī)定發(fā)放貸款,造成直接經濟損失數(shù)額在二十萬元以上的。四、違法發(fā)放貸款罪的認定1、注意區(qū)分罪與非罪的界限。本罪屬于結果犯。只有在行為人因違法發(fā)放貸款造成重大損失時,才能以犯罪論處。對行為人的貸款行為沒有造成損失或者造成損失不大的,不構成犯罪。2、劃清一罪與數(shù)罪。行為人犯本罪時往往兼有以貸謀私,賄賂的情形。如果行為人因賄賂,數(shù)額較大的,同時也構成了受賄罪,應以受賄罪和違法發(fā)放貸款罪實行數(shù)罪并罰。3、本罪與違法向關系人發(fā)放貸款罪的界限。二者都是金融信貸方面犯罪,犯罪主體相同,犯罪的表現(xiàn)形式也有相似之處。二者的主要區(qū)別在于:(1)在放貸對象方面,違法向關系人發(fā)放貸款罪的對象是關系人;本罪的對象是非關系人。(2)構成犯罪的損失金額不同。違法向關系人發(fā)放貸款罪造成較大損失即構成犯罪,而本罪要求造成重大損失才能構成犯罪。 違法發(fā)放貸款罪是刑事案件情節(jié)最輕的也得判五年以上的有期徒刑或者是拘役。貸款大家都不陌生,只有符合貸款條件的人,銀行才會辦理貸款,不符合條件被退回。有些人在銀行上班,利用工作便利給他人進行貸款,已經給銀行造成重大損失,承擔法律責任。
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