一、并購貸款主要形式有
過橋貸款、定期貸款、銀團(tuán)貸款、杠杠貸款、有擔(dān)保和無擔(dān)保貸款、債務(wù)重組式貸款。
二、并購貸款的還款來源成本
1、來源于標(biāo)的公司;
2、來源于標(biāo)的公司+并購方;
3、來源于股東(實(shí)際還款人);
4、來源于經(jīng)營現(xiàn)金流、分紅或再融資。不管事何種來源，均需做貸款期內(nèi)的現(xiàn)金流測算分析，并注意兩點(diǎn)：計(jì)算并購貸款多大程度上增加了借款人債務(wù)，審慎考慮并購后的現(xiàn)金流增長。
如果并購方的綜合現(xiàn)金流非常強(qiáng)大，可以承受此次并購失敗的風(fēng)險(xiǎn)，則可以減少對其他風(fēng)險(xiǎn)因素的關(guān)注。把實(shí)際還款人的還款責(zé)任一級他的現(xiàn)金流控制好久成為關(guān)鍵。
三、并購貸款與普通貸款又有什么區(qū)別呢?
1、風(fēng)險(xiǎn)評估要求高 ：《指引規(guī)定》，并購貸款不僅要像傳統(tǒng)信貸業(yè)務(wù)醫(yī)院評估借款人的信用能力，更重要的是對目標(biāo)企業(yè)進(jìn)行詳細(xì)的盡職調(diào)查好人風(fēng)險(xiǎn)評估，對并購方和目標(biāo)企業(yè)財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行比較高層次的分析，設(shè)計(jì)對企業(yè)債務(wù)成本的同意安排，一級對融資工具的熟練應(yīng)用和轉(zhuǎn)換。
2、還款來源不同：1)不以借款人的償債能力作為賠償能力做為借口條件，而是用并購?fù)瓿珊竽繕?biāo)企業(yè)的利潤(分紅和其他現(xiàn)金流)來償還貸款本息;2)抵押擔(dān)保環(huán)節(jié)，以目標(biāo)企業(yè)的資產(chǎn)或股權(quán)作為抵押擔(dān)保，如果不足，再用借款人自身的財(cái)產(chǎn)擔(dān)保或股權(quán)抵押。普通貸款主要依靠借款人現(xiàn)金流作為明確的還款來源。
3、資產(chǎn)監(jiān)管要求高：參與重大經(jīng)營活動(dòng)決策，充當(dāng)財(cái)務(wù)顧問角色。
4、支持重點(diǎn)不同：符合國家產(chǎn)業(yè)政策、項(xiàng)目已經(jīng)建成、經(jīng)營效益可觀，風(fēng)險(xiǎn)相對較小的交通、能用、基礎(chǔ)原材料、經(jīng)營性基礎(chǔ)設(shè)施等行業(yè)的并購貸款及資產(chǎn)、負(fù)債重組;優(yōu)勢企事業(yè)單位之間的強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)合，及其他具有較大發(fā)展?jié)摿Α⑤^好經(jīng)濟(jì)效益的并購和資產(chǎn)、債務(wù)重組活動(dòng)。
5、貸款利率不同：并購貸款利率高于一般貸款利率。
6、銀行批準(zhǔn)與否：一是要評估借款人的信用能力，二是評估項(xiàng)目并購項(xiàng)目的盈利能力。
由以上可以看出，并購貸款和普通貸款區(qū)別還是很大的，是比普通貸款更為復(fù)雜和嚴(yán)格的，而并購貸款的成本其實(shí)也是更高的，所以您在并購貸款時(shí)，一定要慎之又慎，最好能夠事先咨詢相關(guān)專業(yè)人士，這樣才能在以后的并購貸款中把風(fēng)險(xiǎn)降到最低
⊙聲明：本頁內(nèi)容僅代表發(fā)帖者個(gè)人觀點(diǎn)，不代表本站同意其觀點(diǎn)和對其真實(shí)性負(fù)責(zé)，如涉及侵權(quán)或違法違規(guī)，請點(diǎn)此舉報(bào)。
⊙相關(guān)內(nèi)容
·并購貸款擔(dān)保條件有哪些？申請并購貸款的條...
并購貸款擔(dān)保條件有哪些？申請并購貸款的條件又是怎樣的？什么是并購貸款?所謂并購貸款，即商業(yè)銀行向并購方企業(yè)或并購方控股子公司發(fā)放的，用于支付并購股權(quán)對價(jià)款項(xiàng)的本外幣貸款。是針對境內(nèi)優(yōu)勢客戶在改制、改組過程中，有償兼并、收購國內(nèi)其他企事業(yè)法人、已建成項(xiàng)目及進(jìn)行......
·起訴離婚有貸款怎樣處理
一、起訴離婚有貸款怎樣處理？1、夫妻離婚，夫妻共同財(cái)產(chǎn)和債務(wù)都應(yīng)該一起納入分配。2、根據(jù)我國的法律規(guī)定，夫妻二人關(guān)系存在期間的話，若是夫妻之間一人以個(gè)人名義負(fù)債買房，那房屋的按揭貸款的負(fù)債應(yīng)該由夫妻雙方共同來承擔(dān)。3、夫妻一方婚前簽訂不動(dòng)產(chǎn)買賣合同，以個(gè)人財(cái)產(chǎn)支付......
·怎么寫債權(quán)債務(wù)清理說明？
怎么寫債權(quán)債務(wù)清理說明？一、債權(quán)債務(wù)清理說明怎么寫？×××（單位名稱）債權(quán)債務(wù)清理證明××工商行政管理局：×××（單位名稱）系本單位出資設(shè)立的營業(yè)單位，現(xiàn)申請注銷。該單位的債權(quán)債務(wù)已清理完結(jié)（由本單位接收，并負(fù)責(zé)清理）。特此證明主管部門（出資人）蓋章......
·討債舉證注意事項(xiàng)
一、基本要求 當(dāng)事人是公民的，應(yīng)查明雙方當(dāng)事人的姓名、性別、年齡、籍貫、住址、聯(lián)系電話；當(dāng)事人是單位的，應(yīng)寫明單位名稱、地址、聯(lián)系電話、法定代表人或負(fù)責(zé)人姓名。二、舉證要求： A證明民事法律關(guān)系據(jù)以發(fā)生、變更、消滅等事實(shí)的證據(jù)：如合同、協(xié)議、債權(quán)文書（借條......
·繁昌縣看守所
浙江省繁昌縣看守所地址在繁昌縣城關(guān)鎮(zhèn)龍華路，是二級看守所，是......
 安徽 章浩律師 |
 副主任 法學(xué)學(xué)士 |
 18951945636 |
 |
 江蘇 王奮永律師 |
| 副主任律師 執(zhí)業(yè)14年 |
| 13952106950 |
|
 山東 許義園律師 |
| 法學(xué)學(xué)士 執(zhí)業(yè)7年 |
| 13061416368 |
|
 江蘇 王慶磊律師 |
| 副主任 法學(xué)學(xué)士 |
| 18036231135 |
|
 江蘇 周宏祥律師 |
| 副主任 執(zhí)業(yè)14年 |
| 18651990859 |
|
 廣東 陳芝廉律師 |
| 法學(xué)碩士 執(zhí)業(yè)9年 |
| 18620487148 |
|
辯護(hù)詞尊敬的審判長、審判員：北京邦洋律師事務(wù)所接受盜竊案......
