金融詐騙罪中不得不提的一項(xiàng)罪名就是貸款詐騙罪，生活中的很多情形都會(huì)犯貸款詐騙罪，那具體哪些情形會(huì)犯貸款詐騙罪？貸款詐騙罪的表現(xiàn)形式很多，究竟法律中規(guī)定的貸款詐騙罪有哪些表現(xiàn)形式？我們一起在下文中進(jìn)行了解吧。
一、哪些情形會(huì)犯貸款詐騙罪
相關(guān)司法解釋規(guī)定：以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款，數(shù)額較大的，構(gòu)成貸款詐騙罪。
1、其他嚴(yán)重情節(jié)是指：
(1)為騙取貸款，向銀行或者金融機(jī)構(gòu)的工作人員行賄，數(shù)額較大的;
(2)揮霍貸款，或者用貸款進(jìn)行違法活動(dòng)，致使貸款到期無法償還的;
(3)隱匿貸款去向，貸款期限屆滿后，拒不償還的;
(4)提供虛假的擔(dān)保申請(qǐng)貸款，貸款期限屆滿后，拒不償還的;
(5)假冒他人名義申請(qǐng)貸款，貸款期限屆滿后，拒不償還的。
2、其他特別嚴(yán)重情節(jié)是指：
(1)為騙取貸款，向銀行或者金融機(jī)構(gòu)的工作人員行賄，數(shù)額巨大的;
(2)攜帶集資款逃跑的;
(3)使用貸款進(jìn)行犯罪活動(dòng)的。
個(gè)人進(jìn)行貸款詐騙數(shù)額在1萬元以上的，屬于“數(shù)額較大”;個(gè)人進(jìn)行貸款詐騙數(shù)額在5萬元以上的，屬于“數(shù)額巨大”;個(gè)人進(jìn)行貸款詐騙數(shù)額在20萬元以上的，屬于“數(shù)額特別巨大”。
二、貸款詐騙罪有哪些表現(xiàn)形式
根據(jù)本條的規(guī)定，行為人詐騙貸款所使用的方法主要有以下幾種表現(xiàn)形式：
1、編造引進(jìn)資金、項(xiàng)目等虛假理由騙取銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款。
這種情形近年來屢有發(fā)生，僅在上海一地，一年就發(fā)生假引資的詐騙幾十起，案犯一般是偽造國外某財(cái)團(tuán)的巨額資金或者“在美國的愛國華人”的巨額私人存款要以優(yōu)惠條件存人某銀行，以騙取銀行的貸款和手續(xù)費(fèi)。
此外，還有許多犯罪分子編造效益好的投資項(xiàng)目，以騙取銀行等金融機(jī)構(gòu)的貸款。
2、使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款。
為支持生產(chǎn)，鼓勵(lì)出口，使有限的資金增值，銀行或其他金融機(jī)構(gòu)有時(shí)也要根據(jù)經(jīng)濟(jì)合同發(fā)放貸款，有些犯罪分子偽造或使用虛假的出口合同或者其他短期內(nèi)產(chǎn)比很好效益的經(jīng)濟(jì)合同，詐騙跟行或其他金融機(jī)構(gòu)的貸款。
如犯罪分子張某偽造某公司的出口供貨合同，并以虛假的合同向上海某銀行申請(qǐng)了幾百萬元的貸款后攜款潛逃。
3、使用虛假的證明文件詐騙銀行或其他金融機(jī)構(gòu)的貸款。
所謂證明文件是指擔(dān)保函、存款證明等向銀行或其他金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)貸款時(shí)所需要的文件。
如某公司通過銀行內(nèi)部的工作人員開出了一張?zhí)摷俚拇婵钭C明，并以此向另一銀行貸款幾百萬元。
4、使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保或超出抵押物價(jià)值重復(fù)擔(dān)保，騙取銀行或其他金融機(jī)構(gòu)貸款的。
這里的產(chǎn)權(quán)證明，是指能夠證明行為人對(duì)房屋等不動(dòng)產(chǎn)或者汽車、貨幣、可隨時(shí)兌付的票據(jù)等動(dòng)產(chǎn)具有所有權(quán)的一切文件。
如罪犯張某以偽造的某房屋開發(fā)公司房產(chǎn)證明為抵押，騙取某銀行貸款一百余萬元。
5、以其他方法詐騙銀行或其他金融機(jī)構(gòu)貸款的。
這出的“其他方法”是指偽造單位公章、印鑒騙貸的;以假貨幣為抵押騙貸的;先借貸后采用欺詐手段拒不還貸的等情況。
本項(xiàng)規(guī)定的精神是不論行為人以何種方法詐騙貸款都要依本罪依法追究刑事責(zé)任。
司法實(shí)踐中，行為人具有下列情形之一的，應(yīng)認(rèn)定其行為屬于“以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款”：
(1)貸款后攜帶貸款潛逃的;
(2)未將貸款按用途使用而是揮霍致使貸款無法償還的;
(3)使用貸款進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)，致使貸款無法償還的;
(4)改變貸款用途將貸款用于高風(fēng)險(xiǎn)的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，造成重大經(jīng)濟(jì)損失，致使貸款無法償還的;
(5)為謀取不正當(dāng)利益，改變貸款用途，造成重大經(jīng)濟(jì)損失致使貸款無法償還的;
(6)提供虛假的擔(dān)保申請(qǐng)貸款，造成重大經(jīng)濟(jì)損失致使貸款無法償還的，等等情形。
貸款詐騙罪的表現(xiàn)形式很多，只有了解了這些表現(xiàn)形式，才能更好地認(rèn)定貸款詐騙罪。當(dāng)然，關(guān)于哪些情形會(huì)犯貸款詐騙罪，其實(shí)也是可以根據(jù)貸款詐騙罪的表現(xiàn)形式進(jìn)行確定的。一旦確認(rèn)構(gòu)成此罪的，就會(huì)依法被追究刑事責(zé)任。
⊙聲明：本頁內(nèi)容僅代表發(fā)帖者個(gè)人觀點(diǎn)，不代表本站同意其觀點(diǎn)和對(duì)其真實(shí)性負(fù)責(zé)，如涉及侵權(quán)或違法違規(guī)，請(qǐng)點(diǎn)此舉報(bào)。
⊙相關(guān)內(nèi)容
·私人借款約定多少利息合適
私人借款約定多少利息合適一、私人借款約定多少利息合適根據(jù)我國法律的規(guī)定，私人借款的利息總體上體現(xiàn)為意思自治原則，即利息由雙方當(dāng)事人自愿協(xié)商約定。只要在法律規(guī)定的范圍內(nèi)，法律是允許的，并予以保護(hù)。如果當(dāng)事人雙方對(duì)利息無約定或約定不明的，視為不支付利息。另外，國......
·企業(yè)間的債務(wù)怎么辦,有哪些處理辦法?
企業(yè)間的債務(wù)怎么辦,有哪些處理辦法?企業(yè)間經(jīng)常會(huì)有經(jīng)濟(jì)往來，因此也總有幾次欠債的情況。不過企業(yè)間的債務(wù)，要是不及時(shí)處理的話，就有可能造成企業(yè)資不抵債，嚴(yán)重的甚至還會(huì)導(dǎo)致企業(yè)破產(chǎn)。那么您知道企業(yè)間的債務(wù)該怎么辦嗎？我們將在下文中為您解答。一、和解法。協(xié)商和解是指債......
·債權(quán)債務(wù)法律法規(guī)有哪些
債權(quán)債務(wù)法律法規(guī)有哪些債權(quán)債務(wù)的問題，一直以來是一個(gè)比較容易引起糾紛的問題，也是受到您廣泛關(guān)注的一個(gè)話題。那么，債權(quán)債務(wù)法律法規(guī)的相關(guān)的法律法規(guī)有哪些呢?我們都需要注意些什么呢?下面，我們會(huì)為您帶來相關(guān)的法律知識(shí)的介紹。債權(quán)債務(wù)法律法規(guī)第八十四條債是按照合同......
·產(chǎn)品購銷合同模板一般包括哪些條款？
產(chǎn)品購銷合同模板一般包括哪些條款？產(chǎn)品購銷合同銷貨方：________(以下簡稱甲方)購貨方：________(以下簡稱乙方)簽約時(shí)間：______________簽約地點(diǎn)：______________第一條 經(jīng)購銷雙方協(xié)商交易活動(dòng)，必須履行本合同條款。具體品類(種)，需簽訂要貨成交單，并作為本購......
·常州追債
常州追債律師合法要債，合法途徑快速追債，專業(yè)清理各種常州債權(quán)......
 福建 陳建青律師 |
 主任律師 執(zhí)業(yè)22年 |
 18567906376 |
 |
 山東 許義園律師 |
| 法學(xué)學(xué)士 執(zhí)業(yè)7年 |
| 13061416368 |
|
 上海 邱國開律師 |
| 法學(xué)學(xué)士 執(zhí)業(yè)12年 |
| 13052261268 |
|
 江蘇 王奮永律師 |
| 副主任律師 執(zhí)業(yè)14年 |
| 13952106950 |
|
 山東 范志強(qiáng)律師 |
| 執(zhí)業(yè)20年 |
| 13065042504 |
|
在辦案過程中，發(fā)現(xiàn)很多外地當(dāng)事人的家屬到岳陽，想去關(guān)押當(dāng)事人......
