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法律知識

上市公司債券
違約如何維權?在當前經(jīng)濟下,債券市場的發(fā)行人受到很多因素的影響,如宏觀經(jīng)濟、產(chǎn)業(yè)狀態(tài)等方面,有時候也會出現(xiàn)
違約的情況。因此,作為投資者,應當慎重的選擇債券。如果遇到
違約的情況,應當利用投資者保護機制維護自身的權益。下面將為您進行介紹,上市公司債券
違約如何維權?
2017上市公司債券
違約如何維權?
如果債券
違約的狀況發(fā)生在香港,投資人和債券人可以通過以下途徑進行維權:
一、檢控。
香港金融管理局(金管局)可將不當銷售相關
證券的可疑行為,轉介給
證券及
期貨事務監(jiān)察委員會(證監(jiān)會)。證監(jiān)會是香港政府成立的監(jiān)管機構,可以開展紀律聆訊。證監(jiān)會可以進行調(diào)查,如果找到足夠犯錯證據(jù),就可以向違法者提出檢控。證監(jiān)會可實行的懲罰,包括公開譴責、罰款、或勒令持牌人或注冊機構停牌,甚至除牌。不過,即使證監(jiān)會成功檢控銀行職員或金融機構,受害投資者亦不會自動有權就損失獲得賠償。投資者依然要進行額外及不同的民事訴訟。即是說,投者必須要在法庭控告相關一方(或各方),以取回他們的部分或全部損失。正如之前所述,金管局及證監(jiān)會,都不可以下令向受害投資者作出賠償,這一般都需要法庭命令。
二、民事法庭程序。
涉及五萬港元以下的索償,受害投資者可以在小額錢債審裁處,展開法律程序。小額錢債審裁處不容許訴訟各方聘請法律代表,進行法律程序。涉及五萬港元至一百萬港元的索償,法律程序就要在區(qū)域法院進行。而涉及索償額多于一百萬港元的索償,就必須在香港高等法院,進行法律程序。在區(qū)域法院或高等法院進行法律程序,均可以聘請法律代表。投資者在進行訴訟期間,如果籌集資金有困難,可向法律援助署求助。法援署會先檢視求助人的處境,以及審查案情,才決定是否批出法律援助。不過,投資者可以選擇自己代表自己出庭,在無律師代表之下,進行法律程序。
三、另類排解程序。
除了在法庭進行民事訴訟,各方可以嘗試透過其他排解機制來調(diào)解糾紛,最常見的方式就是調(diào)解及仲裁。金管局會為投資者及銀行提供調(diào)解及仲裁服務,協(xié)助各方解決賠償問題。香港國際仲裁中心,也會提供調(diào)解及仲裁服務。在啟動調(diào)解程序之先,必須要得到投資者和涉及的銀行同意。調(diào)解是自愿性質的排解糾紛機制,涉及委任中立調(diào)解員,拉攏雙方進行協(xié)商,務求以迅速、保密及溫和的方式,進行和解,或收窄糾紛中的爭議。調(diào)解員無權作出決定,或就糾紛作出判決,但調(diào)解員曾經(jīng)受過訓練及擁有相關經(jīng)驗,協(xié)助各方協(xié)商,以達成和解。如果在調(diào)解后,個案仍未解決,金管局就會建議雙方,考慮再委任仲裁員。仲裁員有權根據(jù)雙方提交的文件所提供的證據(jù),作出決定。正如調(diào)解一樣,進行仲裁,需先要得到雙方同意。如個案沒有被金管局轉介給證監(jiān)會調(diào)查,或個案無被金管局或證監(jiān)會,裁定相關人士或行政人員違規(guī),銀行及客戶仍然可以嘗試透過調(diào)解或仲裁,進行和解。香港大律師公會、香港律師會、
香港國際仲裁中心,這些組織都有列出調(diào)解員及仲裁員名單。在金融市場中,對于上市公司,應當注重保護投資者的利益,而不是偏向于自身的盈利或者虧損,信用才是一所公司最基本的經(jīng)營之道。如果上市公司債券
違約,投資者應當充分利用自身的保護機制,合理的維護自身的合法權益。另一當面,在選擇投資債券時,一定要事先全面的進行分析,慎重一些。
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