首頁>>
法律常識
南京非法集資律師為非法集資被告人提供法律幫助，解答非法集資的定義、非法集資罪立案標準、非法集資受害人的賠償等，提供取保侯、出庭辯護、緩刑罪輕、無罪辯護、非法集資案例、法律意見、最新法律規定司法解釋等法律幫助。
★遇到刑事犯罪問題，需要咨詢律師？
律師熱線：13951899110（看守所會見、申請取保候審、從輕緩刑辯護）
▲南京非法集資律師法律服務（被告人）：
偵查階段：及時會見當事人，詳細了解案件情況，搜集嫌疑人無罪或罪輕的證據，根據了解的情況，出具初步的法律意見或方案，幫助嫌疑人掌握無罪或罪輕的自我申辯理由。
審查起訴階段：查閱全部案卷，出具法律意見，與控方溝通無罪或罪輕的理由
審判階段：參與庭審，對有罪證據提出質證意見、針對控方指控發表無罪或罪輕的辯護意見，與法庭溝通無罪或罪輕的理由，提出非法證據排除申請或調取證據申請等。
▲南京非法集資律師法律服務（受害人）：
參與談判協商、代理提起刑事附帶民訴的損失賠償，依法維護合法權益。
幫助投資者依法獲得資金分配：參與涉案資產的評估、拍賣、變現，維護投資者的合法權益。
幫助投資人追繳涉案資金：梳理涉案資金的去向，幫助投資人依法提出需要追繳自己弄得范圍，如公司對外投資款、高管非法獲利、業務經理所獲傭金等。
幫助投資人追究責任：追究非法集資者集資詐騙罪、非法吸收公眾村存款犯罪的責任
.。
幫助投資人確定投資金額、損失金額：梳理證據、梳理思路確定維權金額
.。
參與非法集資活動不受法律保護，因參與非法吸收公眾存款、非法集資活動受到的損失，由參與者自行承擔，而所形成的債務和風險，不得轉嫁給未參與非法吸收公眾存款、非法集資活動的國有銀行和其他金融機構以及其他任何單位
.。
非法集資案件到了.，.會組織清退，清退階段會把剩余的全部錢款返還給集資人，錢款不足以返還的各機關不予補償，由集資人自行承擔。
▲南京非法集資律師以案說法：
1、參與辯護蘇州某投資公司非法集資案，涉嫌非法集資1億余元；
2、參與辯護南京某股份集團非法集資案，非法集資2億余元；
3、參與徐州某金融投資公司非法集資案辯護，合同金額180億余元，最終判決認定14億余元；
4、參與辯護杭州某某集團非法集資案，涉嫌非法集資54億余元；
5、參與辯護無錫某公司非法集資案，涉嫌非法集資10億余元；
6、參與辯護合肥某科技公司非法集資案，涉嫌非法集資12億余元；
7、參與辯護常州某投資公司非法集資案，涉嫌非法集資約2億元；
8、參與辯護南京某企業非法集資案，涉嫌非法集資約7億元；
9、參與辯護南京某貿易公司集資詐騙案，涉嫌非法集資7億余元；
10、參與辯護揚州某投資公司非法集資案，涉嫌非法集資2億余元；
▲南京非法集資律師談非法集資案件罪名分析:
非法集資是未經有關部門依法批準，集資者不具備集資的主體資格，承諾在一定期限內給出資人還本付息。向社會不特定的對象籌集資金。這里“不特定的對象”是指社會公眾，而不是指特定少數人；以合法形式掩蓋其非法集資的實質，為掩飾其非法目的，犯罪分子往往與投資人（受害人）簽訂合同，偽裝成正常的生產經營活動， 限度地實現其騙取資金的最終目的
.。
非法集資若涉及刑事犯罪，主要有可能會涉及兩個：一個是非法吸收公眾存款罪，另外一個就是集資詐騙罪
.。
▲南京非法集資律師談非法吸收公眾存款罪與集資詐騙罪的區別：
1.是否以非法占有為目的
從所吸收的資金的目的和用途來甄別，如果是用于生產經營或者主要用于生產經營的，則屬于非法吸收公眾存款
.。而如果吸收資金是用來個人揮霍或者是用來償還債務或者是為了新貸還舊貸的，則定集資詐騙的概率高。如果集資時，具有正常的業務，經濟能力較強，具有償還能力，則定非法吸收公眾存款的可能性大
.。而如果集資時，就已經資不抵債，沒有穩定的業務則被認定集資詐騙概率高。
另外還要看，案發時是否能償還大部分人的本金，若能償還大部分定非法吸收公眾存款概率高，但若已經全部或覺得部分無法歸還，則應考慮定集資詐騙。
2.是否使用了詐騙方法
集資詐騙罪是行為人采用虛構事實、隱瞞真相的方法，而非法吸收公眾存款則不存在虛構事實、隱瞞真相的情況
.。若基金銷售時、投資人簽約時介紹的項目或者其他能影響投資人是否投資的信息存在隱瞞或虛構，則被定集資詐騙的概率高
.。
▲南京非法集資律師談非法集資
非法集資類犯罪發案數量與金額“井噴”,犯罪手段翻新，表現出難以識別的新型P2P模式，涉案金額動輒過億，并且呈井噴式發展，已經成為常態性經濟犯罪，P2P網貸成重災區，投資者投資從早期的幾千元、數萬元，發展到現在的幾百萬元、幾千萬元
.。
南京.律師事務所 律師分析認為，金融市場法律法規不健全、市場行為不規范是主因，大量具有高風險的資本運作模式未完全納入相關法律規范之內。
非法吸收公眾存款案件，以P2P理財為名吸收存款的方式最為突出。從法律上講，P2P網貸模式由貸款人、借款人、網絡中介三方構成，網貸平臺因只提供居間中介服務，不吸收公眾資金，一般不承擔投資風險，不對投資者所提供的本金收益予以擔保
.。但是，由于信息不對稱、缺乏信用擔保、準入門檻低等原因，部分網絡P2P貸款平臺宣稱的“風險小、無抵押、手續簡便”，實際上變成一種斂財手段。
南京.律師事務所 律師分析，在這一案件中，網民之所以身陷騙局，一是犯罪嫌疑人設定的投資額為50元起，投資門檻低，降低了投資者的警惕性;二是網貸平臺對外承諾公司所有股東對投資者的資金承擔無限連帶責任，進一步打消了..借貸人的疑慮;三是網貸平臺以借款標的形式呈現出多種不同收益回報的理財產品，能夠滿足各類投資者的投資需求
.。但實際上，該平臺并沒有公開借款人的相關信息，絕大多數借款標的均為虛構。
隨著非法集資類犯罪案件的高發，犯罪主體也呈“精英化”趨勢，其專業性令投資者“霧里看花”“誤入迷途”。
據介紹，在運營方面，涉案公司也會以真實項目為依托，以“規范合同范本”為保障，極具“融資可信度”。在該院近期辦理的一起非法吸收公眾存款案件中，涉案公司就以低碳環保新型項目、生態蔬菜項目等為名向社會融資，并且確實將部分資金投入宣傳的項目。涉案公司除了“五臟俱全、項目合同規范”之外，嫌疑人也走“高端路線”，具有金融從業或學業背景的涉案人員不斷增多，有的曾是銀行職員，或者具有理財咨詢的從業經驗
.。“今年一季度辦理的非法吸收公眾存款案件，嫌疑人本科以上學歷的達到41%。”
據介紹，非法集資類犯罪目前由早期受青睞的個人或企業直接吸收公眾資金的債權類、礦產資源開發投資、養殖業及畜牧業開發投資等生產經營類向私募基金、信托產品等股權類，及承諾商品回購、公司加盟返利等商品營銷類方式轉化。
相比投資公司，銀行是公眾內心確認最為穩妥、值得信賴的吸收存款的權威機構
.。但在該院辦理的案件中，銀行等正規金融機構現職人員違規介入露苗頭，令人擔憂。
銀行法律地位的確定性、銀行從業人員行為的職務性與專業性，使得投資者在進入銀行或與銀行職員接觸時，本能地降低自我防范意識，該類人員直接介紹投資迷惑性、危險性更大，顯著提升了犯罪的成功率。部分銀行理財部門的工作人員成為直接向銀行儲戶介紹非法理財產品的新興力量，涉及建設銀行、農業銀行、光大銀行等十余家銀行
.。
“在涉眾型非法集資案件中，幾乎沒有投資者能夠完全挽回損失，最終可能血本無歸。但投資者在司法認定中，并不等同于‘被害人’。”南京.律師事務所 律師解釋，去年最高人民.、最高人民.、公安部印發《關于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見》明確了投資者獲得返本付息后付息部分的非法性，均可以說明投資者是非法吸收存款行為的參與人，投資者的參與對市場金融秩序的破壞也發揮了作用，故不同于其他刑事案件中純正的“被害人”。因此賦予投資者“被害人”的法律身份，不利于警醒既遂投資者及觀望投資者
.。
雖然投資者不被司法機關認定為“被害人”，但檢察機關力將投資者的損失降到最小程度。如案件受理后，辦案檢察官會及時、全面開展凍結工作，將審核涉案賬目、確定案款去向等工作前置
.。另外，檢察機關通過提前介入偵查，幫助偵查人員提高對涉案錢款支出去向的證據固定能力，及時固定賬戶的所有人、管理人、經手人的證言，厘清某些可疑賬戶是否涉案，對涉案錢款擴大凍結范圍從而減少經濟損失。
非法集資類案件居高不下，與司法部門尚未形成打擊合力不無..。對此，南京.律師事務所 律師建議，司法機關應利用既有的協作配合機制，加強與“CBD”等涉眾經濟犯罪高發區域的政府職能部門的溝通聯系，敦促相關行政部門對轄區內“投資理財公司”“投資咨詢公司”定期排查，重點關注運作異常公司，做好非法吸收公眾存款犯罪預防工作
.。同時，通過“兩法銜接平臺”等現有機制，及時加強與金融部門溝通聯系，一方面通過協商研討、介入偵查、通報反饋等方式.同研究非法吸收公眾存款犯罪涉及的金融專業性問題，移交非法吸收公眾存款案件中發現的銀行、證券、保險等金融領域在職員工參與介紹投資線索，另一方面促使有關部門加強金融監管，從公司注冊審核、銀行賬戶監管等方面加強入手，形成公安、工商、稅務、證監會、銀監會、保監會等部門信息互通和執法聯動機制，實現非法吸收公眾存款類案件“打早、打準、打好”。
▲南京非法集資律師談關于涉及民事案件的處理問題
對于公安機關、人民.、人民.正在偵查、起訴、審理的非法集資刑事案件,有關單位或者個人就同一事實向人民.提起民事訴訟或者申請執行涉案財物的,人民.應當不予受理,并將有關材料移送公安機關或者檢察機關。
人民.在審理民事案件或者執行過程中,發現有非法集資犯罪嫌疑的,應當裁定駁回起訴或者中止執行,并及時將有關材料移送公安機關或者檢察機關。
公安機關、人民.、人民.在偵查、起訴、審理非法集資刑事案件中,發現與人民.正在審理的民事案件屬同一事實,或者被申請執行的財物屬于涉案財物的,應當及時通報相關人民.。人民.經審查認為確屬涉嫌犯罪的,依照前款規定處理。
跨區域非法集資刑事案件,在查清犯罪事實的基礎上,可以由不同地區的公安機關、人民.、人民.分別處理。
對于分別處理的跨區域非法集資刑事案件,應當按照統一制定的方案處置涉案財物。
▲南京非法集資律師忠告：
非法集資犯罪形式多種多樣，比較典型的有地下錢莊、民間互助會、地下投資公司等
.。犯非法吸收公眾存款罪的，最高可處3年以上10年以下有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金；而集資詐騙罪主要包含四個因素，即使用詐騙方法、實施了非法集資行為、實施了非法處置集資款項的行為、數額較大（個人集資詐騙數額在10萬元以上、單位集資詐騙數額在50萬元以上）
.。犯集資詐騙罪的，最高可處無期徒刑或者死刑，并處沒收財產
.。
“民間借貸的利息可適當高于銀行利率，但最高不得超過同期銀行貸款利率的4倍，超出部分的利息法律不予保護。”南京非法集資律師說，公民在正常的民間借貸中約定的利息不得違反上述規定，因參與非法集資活動所形成的債務和風險，由參與者自行承擔。在取締非法集資活動過程中，地方政府只負責組織協調工作，這意味著，一旦社會公眾參與非法集資，其利益不受法律保護。例如，經人民.執行，集資者仍不能清退集資款的，由參與者自行承擔損失
.。
“非法集資活動以高回報為誘餌，破壞正常的金融秩序，嚴重損害群眾利益
.。非法集資犯罪分子通過欺騙手段聚集資金后，往往任意揮霍、浪費、轉移或者非法占有，參與者很難收回資金，嚴重者甚至傾家蕩產，極易引發大量社會治安問題，影響社會穩定。因此，人民群眾應當遠離非法集資。”
投資防范：明顯偏高的投資回報很可能是陷阱
南京非法集資律師認為，市民面對投資機會時要冷靜思考，理智分析
.。不要被不法分子所謂“高額回報”蠱惑
.。在投資前要詳細做足調查工作，要對集資者的底細了解清楚。此類案件，不少都是由親人和朋友介紹，這樣被害人更易上當受騙，而放心的盲目去投資
.。所以在投資之前，一定要明確資金的應用目的和投資單位，要明確投資的流程，同時還要加強警惕，防止不法分子有可乘之機。
判斷是否屬于非法集資，可以通過以下方式鑒別
.。首先，可以對照銀行貸款利率和普通金融產品來判斷回報率是否過高，多數情況下明顯偏高的投資回報很可能就是投資陷阱。根據相關規定，超過國家規定貸款利率4倍以上的不受法律保護，可作為判斷回報是否過高的參考；其次，可通過政府..，查詢相關企業是不是經過國家批準的合法的上市公司、是不是可以發行公司股票、債券，是否有國家規定的股權交易場所等，如果不具備發行、銷售股票、出售金融產品以及開展存貸款業務的主體資格，就涉嫌非法集資。通過查詢工商登記資料，查明相關企業是否為經過法定注冊的合法企業，是否辦理了稅務登記等。
▲南京非法集資律師辯護精選：對操盤手行為的定性
1、如果操盤手明知吸收上來的資金沒有用于企業經營而被他人惡意占有，而依然執意要操縱代理人吸收資金，那么就說明操盤手的目的不再是為了盤活企業而提供資金。目的在于通過集資這樣的行為為自己掙取提成款，這就事實上與惡意占有的行為人形成了主觀上的合意，客觀行為又實質上形成了.犯中的實行犯
.。
2、如果操盤手雖然不明知資金的使用用途，但對宣傳手段的虛假性是明知的，那么事實上操盤手的主觀也不在是單純的為了企業資金的需要而操縱集資。這樣的操盤手實質上是將集資的資金安全性而置之不理，主要目的還是為了占有提成款。所以行為人對提成款的占有并不決定其行為的犯罪定性，而要取決于對資金去向的明知及宣傳虛假手段的明知。事實上在已經被定性的非法吸收公眾存款的大量案例中，操盤手也要得到大量的提成款。因為在操盤手與企業決策者在商討的時候，實質上二者間形成了一個違法的合同契約..
.。這種提成款事實上是勞動報酬的一種，因為二者間在對提成款達成一致的時候操盤手并不知道決策者要對非法吸收上來的資金如何處置。事實上他也不清楚在今后的對外集資上是否要進行虛假宣傳，只有隨著集資行為形成后由于資金處置方式和宣傳手段的真偽，才可能使行為人的定性發生改變。所以被告人事實上獲取的提成款我們肯定不能當熱作為認定集資詐騙定性中非法占有的依據
.。如果這樣操盤手以下的代理人也是獲取提成款的，我們以拿到多少提成款為標準是否也意味著，要將底下的代理人也定成集資詐騙呢?這樣的結果我們顯然是不能接受的。
▲南京非法集資律師談非法集資案件的審理難點
1.民刑交叉多，識別難度大。僅就涉房企民間借貸糾紛而言，呈上揚趨勢，原因在于其中不少為非法集資，只不過該部分房企資金鏈尚未斷裂，刑事案件未有爆發而已
.。
2.涉及范圍廣，處置難度大。因涉嫌犯罪，不少受害人往往趨利避害，隱忍不報，甚至為避免借貸無效，反而希望自己的債權不在非法集資之列，致使案發滯后，喪失資產統一處置和公平受償的..時機
.。
3.集資主體雜，追責難度大
.。以他人名義集資，既給刑事立案、偵查造成障礙，也給民商事的立案、審理增加難度，因為表征上難以將集資輔助人的行為歸結于實際集資人，且案涉民刑交叉，其中許多熱點、難點問題，理論界和實務界尚未達成.識
.。
4.形式與實質不符，認定難度大。為逃避債務，掩飾集資性質，要么打著債權平等的幌子，與部分受害人惡意串通，將有限的資產做選擇性抵償；要么以合法形式掩蓋非法目的，名為股權、房屋等資產轉讓，實為資產惡意轉移，以規避強制執行
.。
▲南京非法集資律師談民間借貸和非法集資如何界定？
作為公眾，如何辨別非法集資？南京非法集資律師認為，合法集資也叫民間融資
.。民間融資是指自然人、法人或其他組織之間，在不違反法律規定前提下發生的借貸行為，是為了生產經營需要，解決資金短缺的合法民事行為；非法集資犯罪則是破壞金融秩序或以非法占有為目的的刑事犯罪行為，兩種行為性質截然不同
.。是否向社會不特定對象募集資金，是區分非法集資和民間借貸的重要界限
.。
南京非法集資律師介紹說，在非法集資犯罪中，發案率最高的是非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪。非法吸收公眾存款罪，是指違反國家有關規定，非法吸收公眾存款或者變相非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為；集資詐騙犯罪，是指以非法占有為目的，使用詐騙方法非法向社會公眾募集資金，數額較大的行為
.。集資詐騙罪和非法吸收公眾存款罪在客觀上均表現為向社會公眾非法吸收資金，區別的關鍵在于行為人是否具有非法占有的目的。
▲南京非法集資律師教你識別非法集資：
一是看主體資格是否合法。根據現行法律法規的有關規定，向社會不特定對象募集資金必須經過法定部門審批
.。如某種集資活動未經有關部門依法批準，包括沒有批準權限的部門批準的集資和有審批權限的部門超越權限批準的集資，就涉嫌非法集資
.。
二是看是否承諾回報。非法集資行為一般具有許諾一定比例集資回報的特點，承諾在一定期限內給出資人還本付息或投資收益回報，即通常所謂的“保底”條款
.。
三是看是否向社會不特定對象募集資金。所謂“不特定對象”是指社會公眾，即具有不同身份、年齡、性別、職業、行業、階層、..的社會各類人員，而不是單位內部或外部的少數特定人員
.。
四是看是否以合法形式掩蓋其非法集資的性質。從事非法集資的單位或個人一般都是在貌似合法的形式下掩蓋其非法集資活動的實質
.。。
微信咨詢
專業律師
微信咨詢
⊙相關內容:
·
南京市高淳區法院發布“群眾身邊的e法官”小程序，24小時提供法律咨詢幫助·
南京市浦口區看守所地址、電話、位置導航·
南京市六合區看守所地址、電話、位置導航、會見時間等·
南京市高淳區看守所地址、電話、會見時間·
揚州涉外離婚律師辦里涉外離婚案件攻略
法定繼承人順序 法定繼承人順序《民法典》（自2021年1月1日起實施）第1127條規定：
遺產按照下列順序繼承：第一順序繼承人：配偶、子女、父母。第二順序繼承人：兄弟姐妹、祖父母、外祖父母。繼承法所說的子女，包括婚生子女、非婚生子女、養子女和有扶養關系的繼子女。繼承法所說的父母，包括生父母、養父母和有扶養關系的繼父母。繼承法所說的兄弟姐妹，包括同父母的兄弟姐妹、同父異母或者同母異父的兄弟姐妹、養兄弟姐妹、有扶養關系的繼兄弟姐妹。【法條鏈接：《繼承法》】第一千一百二十七條
遺產按照.
沒有工作撫養費判多少年 沒有工作撫養費判多少年只要女方有勞動能力，即使無收入來源都有法定的給付撫養費的義務，撫養費的多少考慮到孩子成長的地區生活標準及對方收入情況等綜合量定。一般每月500元到800元。二、
離婚期間孩子撫養費怎么辦無論父母是
協議離婚還是訴訟
離婚，子女都不可能在
離婚后仍由雙方共同撫養，只能選擇其中一方直接撫養，一方間接撫養。所謂“間接撫養”即通過支付撫養費的方式履行法律規定的撫養義務。《婚姻法》第三十六條明確規定：“父母與子女間的關系，不因父母
離婚而消除。
離婚后，子女無論由父或母直接撫養，仍是.
民法中的無過錯責任原則是什么 民法中規定的侵權責任包括了無過錯責任、過錯推定責任以及過錯責任等等。對于不同的侵權，適用的責任是不一樣的。而在適用這些責任之前，肯定還是要先了解清楚這些責任具體是什么意思。那民法中的無過錯責任原則是什么呢?請跟隨我們一起在下文中進行了解吧。一、民法中的無過錯責任原則是什么無過錯責任原則，也叫無過失責任原則，是指沒有過錯造成他人損害的依法律規定應由與造成損害原因有關的人承擔民事責任的確認責任的準則。
執行這一原則，主要不是根據行為人的過錯，而是基于損害的客觀存在，根據行為人的活動及所管理的人或物的危.
農村居民： 農村居民：農村居民超生一個子女的，對夫妻雙方分別按當地鄉鎮農民上年人均純收入額為基數，一次性征收三倍以上六倍以下的社會撫養費，本人實際上年純收入高于當地鄉鎮農民上年人均純收入的，對其超過部分還應當按照一倍以上二倍以下加收社會撫養費;超生二個以上子女的，以超生一個子女應征收的社會撫養費為基數，按超生子女數為倍數征收社會撫養費;二、城鎮居民：城鎮居民超生一個子女的，對夫妻雙方分別按當地縣(市、區)上年城鎮居民人均可支配收入額為基數，一次性征收三倍以上六倍以下的社會撫養費，本人上年實際收入.
摩托車出車禍后怎樣處理？ 交通事故發生后，都要進行妥善地、適當地處理，摩托車
交通事故也是如此，畢竟在我國摩托車也是屬于機動車范疇內的。那摩托車出車禍后怎樣處理才好?要是有造成了損害的話，就需要作出賠償。那么摩托車出車禍造成損失該如何賠償?本站我們馬上為你做詳細解答。一、摩托車出車禍后怎樣處理1、向交警報案，同時向自己的
保險公司報案，
保險公司會立即出現場拍照，然后由
保險公司出具現場勘查單。2、在報完案的等待過程中，不要改變事故現場，雙方當事人最好交換電話，需要時，交換駕照。同時自己估計下自己摩托的損失是否在2000元以內。.
專業律師
·南京律師
·蘇州律師
·無錫律師
·常州律師
·鎮江律師
·揚州律師
·泰州律師
·南通律師
·鹽城律師
·淮安律師
·宿遷律師
·徐州律師
·連云港律師
·南京勞動律師
·南京法律顧問
