一、非法集資的案件特點(diǎn)及其危害
受害人數(shù)多、年齡偏大。非法集資類犯罪的受害群體廣泛,受害人數(shù)少則數(shù)十人，多則成百上千人。遍及離退休老人、下崗職工、農(nóng)民、個(gè)體工商戶、公務(wù)員、企事業(yè)單位職工和其他社會(huì)無業(yè)人員等社會(huì)各個(gè)階層，且受害人年齡普遍偏大，多以中老年人為主。這部分居民手中有些閑散資金，但又苦于找不到致富門路，很容易受到犯罪嫌疑人的欺騙和誘惑，有的甚至將所有積蓄都用來投資。同時(shí)，受害人之間多多少少都存在同事、朋友、親屬等關(guān)系，形成由點(diǎn)到線、由線到面的輻射效應(yīng)。甚至有的受害人既是受害人又是幫兇，不但自己投資，還勸親朋好友等去投資，自己從中獲利。
追贓困難、損失難挽回。非法集資案件追贓非常困難，追贓額遠(yuǎn)低于實(shí)際損失數(shù)額。其原因在于，大部分集資案件爆發(fā)時(shí)資金鏈已經(jīng)斷裂，募集來的資金已被犯罪分子消耗殆盡，案發(fā)前犯罪分子多以現(xiàn)金方式轉(zhuǎn)移贓款，大量贓款去向難以查明，追贓困難，加之犯罪證據(jù)收集較難，因證據(jù)不足或不充分，往往導(dǎo)致對(duì)非法集資的犯罪數(shù)額認(rèn)定較低，被害人損失難以挽回。
涉案金額大、花樣翻新。非法集資類案件的涉案金額往往特別巨大，少則幾十萬(wàn)、幾百萬(wàn)元，多則上千萬(wàn)元，甚至幾億、幾十億元，而且犯罪嫌疑人活動(dòng)范圍擴(kuò)大，跨區(qū)域犯罪增多。據(jù)非法集資聯(lián)席會(huì)議數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，2015年1-9月立案數(shù)9466起，大大超過2014年全年，涉案金額同比上升85%，有的案件涉案金額數(shù)十億元，涉及人數(shù)幾萬(wàn)人甚至幾十萬(wàn)人。如四川“匯通公司”案涉案金額約40億元，涉及3萬(wàn)余人;河北“黃金佳”案涉案金額62億余元，涉及約3.7萬(wàn)人。從犯罪形式來看，犯罪分子除了以傳統(tǒng)的種植、養(yǎng)殖、項(xiàng)目開發(fā)等名義騙取受害人“投資”、“入股”、“加盟”外，更利用新興事物，冠以“合作開發(fā)”、“財(cái)富管理”、“海外上市”、“互聯(lián)網(wǎng)金融”等名義，或涉及投資理財(cái)、非融資性擔(dān)保、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸、農(nóng)民專業(yè)合作社等領(lǐng)域，采取投資委托經(jīng)營(yíng)、到期回購(gòu)、債權(quán)、股權(quán)、債轉(zhuǎn)股等諸多形式，讓群眾真假難辨。不少非法集資直接借助互聯(lián)網(wǎng)，搞起了“互聯(lián)網(wǎng) 非法集資”。
涉及地域廣、風(fēng)險(xiǎn)集聚。涉案區(qū)域快速?gòu)臇|部向中西部地區(qū)擴(kuò)散，呈現(xiàn)遍地開花之勢(shì)，全國(guó)接近90%的地市不同程度涉及。非法集資案件在某些地區(qū)和領(lǐng)域集中爆發(fā)，甚至出現(xiàn)井噴現(xiàn)象，引發(fā)連鎖反應(yīng)的可能性不斷增大。2015年1-8月，新發(fā)非法集資案件排名前10位省份的案件數(shù)占到全國(guó)的75%，僅河南、四川兩省參與非法集資人數(shù)就接近全國(guó)的一半;9個(gè)省份新發(fā)案件數(shù)同比增加3倍以上，其中3個(gè)省份甚至高達(dá)9倍以上。更有甚者，非法集資蔓延到國(guó)外，比如北京“華融普銀”案涉案金額55億元，涉及全國(guó)29個(gè)省份，涉及美國(guó)、加拿大等5個(gè)國(guó)家。一些境外組織、個(gè)人通過互聯(lián)網(wǎng)在國(guó)內(nèi)進(jìn)行非法集資，人員、賬戶和資金“幾頭在外”，給案件防控和查處帶來極大困難。
二、非法集資六種典型手法
1、假冒民營(yíng)銀行的名義。借國(guó)家支持民間資本發(fā)起設(shè)立金融機(jī)構(gòu)的政策，謊稱已經(jīng)獲得或正在申辦民營(yíng)銀行的牌照，虛構(gòu)民營(yíng)銀行的名義發(fā)售原始股或者吸收存款。
2、非融資性擔(dān)保企業(yè)以開展擔(dān)保業(yè)務(wù)為名。主要有兩個(gè)方面：一是發(fā)售虛假的理財(cái)產(chǎn)品，另一個(gè)是虛構(gòu)借款方，以提供借款擔(dān)保非法吸收資金。
3、打著境外投資、高新科技開發(fā)旗號(hào)。假冒或者虛構(gòu)國(guó)際知名公司設(shè)立網(wǎng)站，并在網(wǎng)上發(fā)布銷售境外基金、原始股、境外上市、開發(fā)高新科技等信息，虛構(gòu)股權(quán)上市增值前景或者許諾高額預(yù)期回報(bào)，誘騙市民向指定的個(gè)人賬戶匯入資金，然后關(guān)閉網(wǎng)站，攜款逃逸。
4、打著“養(yǎng)老”的旗號(hào)。有兩個(gè)突出形式:一是以投資養(yǎng)老公寓、異地聯(lián)合安養(yǎng)為名，以高額回報(bào)、提供養(yǎng)老服務(wù)為誘餌，引誘老年人“加盟投資”。另一個(gè)是通過舉辦所謂的養(yǎng)生講座、免費(fèi)體檢、免費(fèi)旅游、發(fā)放小禮品方式，引誘老年人投入資金。
5、以高價(jià)回購(gòu)收藏品為名。以毫無價(jià)值或者價(jià)格低廉的紀(jì)念品、紀(jì)念鈔、郵編等所謂的收藏品為工具，聲稱有巨大升值空間，承諾在約定的時(shí)間后高價(jià)回購(gòu)，引誘市民購(gòu)買，然后攜款潛逃。
6、假借P2P名義。即套用互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新概念，設(shè)立所謂P2P網(wǎng)絡(luò)借款平臺(tái)，以高利為誘餌，采取虛構(gòu)借款人及資金用途、發(fā)布虛假招標(biāo)信息等手段吸收公眾存款，突然關(guān)閉網(wǎng)站或攜款潛逃。
如何快速識(shí)別
1、看融資合法性
合法的融資應(yīng)得到有關(guān)部門批準(zhǔn)。發(fā)行股票要得到中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，應(yīng)當(dāng)在股票交易所交易;銷售保險(xiǎn)要得到中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)獲取代理人資格;發(fā)行債券(包括政府債券、金融債券、債券)，要得到財(cái)政部批準(zhǔn)或中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。
2、看宣傳方式
是不是通過推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等獲取的集資信息，或者親戚朋友同事轉(zhuǎn)發(fā)轉(zhuǎn)告的信息，包括以各種途徑向市民傳播吸收資金的信息，以及明知吸收資金的信息向市民擴(kuò)散而予以放任等情形。如果是，就要格外小心。
3、看經(jīng)營(yíng)模式
投資回報(bào)有哪些?有沒有實(shí)體項(xiàng)目?為什么不向銀行貸款?集資款用在實(shí)體經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目還是投向不明?獲取利潤(rùn)的途徑是什么?沒有項(xiàng)目或者虛構(gòu)項(xiàng)目，甚至劣質(zhì)項(xiàng)目都蘊(yùn)含著巨大風(fēng)險(xiǎn)，市民要注意。
4、看參與集資主體
是不是誰(shuí)都可以參與，對(duì)不特定對(duì)象來者不拒。這個(gè)時(shí)候，也要小心。
首先非法集資案件的受害人一般數(shù)量都是比較大的，而且受害人的年齡普遍都比較高，正是這樣一群人他們?nèi)菀资茯_，其次非法集資案件產(chǎn)生的影響危害后果比較嚴(yán)重，具體的您可以咨詢當(dāng)?shù)芈蓭煛?br>
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