吸收客戶資金不入賬罪認定

吸收客戶資金不入賬罪刑事辯護、看守所會見、取保候審、從輕緩刑辯護

1、認定本罪應注意區分此罪與彼罪的界限。

本罪中的“牟利”，一般是指謀取用賬外客戶資金非法拆借、發放貸款所產生的非法收益，如利息、差價等.。對于用款人為取得貸款而支付的回扣、手續費等，應根據具體情況分別處理：銀行或者其他金融機構用賬外客戶資金非法拆借、發放貸款，收取的回扣、手續費等，應認定為“牟利”；銀行或者其他金融機構的工作人員利用職務上的便利，用賬外客戶資金非法拆借、發放貸款，收取回扣、手續費等，數額較小的，以“牟利”論處；銀行或者其他金融機構的工作人員將用款人支付給單位的回扣、手續費占為已有，數額較大的，以貪污罪或者職務侵占罪定罪處罰；銀行或者其他金融機構的工作人員利用職務便利，用賬外客戶資金非法拆借、發放貸款，索取用款人的財物，或者非法收受其他財物，或者收取回扣、手續費等，數額較大的，以受賄罪或者公司、企業人員受賄罪定罪處罰。

2、區分罪與非罪的界限。構成用帳外客戶資金非法拆借、發放借款罪必須具備兩個條件，一是要有造成重大損失的結果，二是要有牟利的目的，不具備這兩個條件，不能構成犯罪；

3、區分用帳外客戶資金非法拆借、發放貸款罪與違法發放貸款罪的界限。區別在于前者使用的是帳外客戶資金，而后者使用的是帳內資金；前者要求有牟利的目的，后者則沒有牟利目的的要求。

4、本罪與挪用公款罪或者挪用資金罪

注意將用賬外客戶資金非法拆借、發放貸款的行為與挪用公款罪和挪用資金罪區別開來.。對于利用職務上的便利，挪用已經記入金融機構法定存款賬戶的客戶資金歸個人使用的，或者吸收客戶資金不入賬，卻給客戶開具銀行存單，客戶也認為該款已存入銀行，該款卻被行為人以個人名義借貸給他人的，均應認定為挪用公款罪或者挪用資金罪。.。

●吸收客戶資金不入賬罪定義

●吸收客戶資金不入賬罪構成要件

●吸收客戶資金不入賬罪立案標準

●吸收客戶資金不入賬罪量刑標準

●吸收客戶資金不入賬罪量刑情節

●吸收客戶資金不入賬罪司法解釋

●相關罪名：
·非法出售發票罪
·失職造成珍貴文物損毀、流失罪
·過失投放危險物質罪
·辯護人、訴訟代理人毀滅證據、偽造證據、妨害作證罪
·組織殘疾人、兒童乞討罪
·接送不合格兵員罪

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