一、集資詐騙罪防控措施是什么？
1、對照銀行貸款利率和普通金融產(chǎn)品的回報率是否過高，多數(shù)情況下明顯偏高的投資回報很可能就是投資陷阱。我國規(guī)定，超過國家規(guī)定貸款利率4倍以上的不受法律保護(hù)，可作為判斷回報是否過高的參考。天上不會掉餡餅，高收益和高風(fēng)險是并存的，犯罪分子的目的就是騙取錢財。一個企業(yè)正常的年利潤一般不會超過20%，超高利投資回報分配不可能維持太久。其中必有非法詐騙行為。“快速致富”、“高回報、零風(fēng)險”極有可能是“請君入甕”的投資陷阱。廣大投資者和居民一定要增強(qiáng)分辨能力、擋住利益的誘惑，切莫貪圖高利、參與非法集資活動，不要相信“免費(fèi)的午餐”。
2、通過政府網(wǎng)站，查詢相關(guān)企業(yè)是不是經(jīng)過國家批準(zhǔn)的合法上市公司、是不是可以發(fā)行公司股票、債券、國家規(guī)定的股權(quán)交易場所等。如果不具備發(fā)行、銷售股票、出售金融產(chǎn)品以及開展存貸款業(yè)務(wù)的主體資格，就涉嫌非法集資。如不法分子以“證券投資咨詢公司”、“產(chǎn)權(quán)經(jīng)紀(jì)公司”等為名，推銷所謂即將在境內(nèi)外證券市場上市的股票，可通過政府網(wǎng)站查閱是否已批準(zhǔn)發(fā)行等。
3、通過查詢工商登記資料，查明相關(guān)企業(yè)是否是經(jīng)過法定注冊的合法企業(yè)，是否辦理了稅務(wù)登記等。如果主體身份不合法、不真實(shí)，則有欺詐嫌疑。
4、一些影響較大的非法集資犯罪，相關(guān)媒體多會進(jìn)行報道，要通過媒體和互聯(lián)網(wǎng)資源，搜索查詢相關(guān)企業(yè)違法犯罪記錄，防止不法分子異地重犯。
5、對親朋好友低風(fēng)險、高回報的投資建議和反復(fù)勸說，要多與懂行的朋友和專業(yè)人士仔細(xì)商量，審慎決策，防止成為其發(fā)展下線的目標(biāo)。
6、如果實(shí)在無法決斷是否是非法集資，除上面談到的應(yīng)當(dāng)提高警惕，盡量避免上當(dāng)受騙外，社會公眾可以向有關(guān)部門進(jìn)行咨詢，待了解詳情后再做決定。切不可抱有僥幸心理，盲目投資。
二、非法集資的法律后果
非法集資刑事案件主要涉及非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪兩個罪名。非法吸收公眾存款罪是指違反國家金融管理法律、法規(guī)的規(guī)定，非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為。集資詐騙罪是指以非法占有為目的的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的行為。非法吸收公眾存款罪與集資詐騙罪都有吸收公眾存款的行為，從表面上看有一定的相似性。兩者區(qū)別的關(guān)鍵在于主觀目的不同。非法吸收公眾存款罪的行為人并沒有非法占有他人財物的目的，而是意圖通過非法吸收公眾存款來營利。集資詐騙罪的行為人主觀上具有非法占有他人財物的目的，意圖直接占有所募集的資金。
根據(jù)《刑法》的規(guī)定，犯非法吸收公眾存款罪的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處2萬元以上20萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處3年以上十年以下有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金。犯集資詐騙罪的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處2萬元以上20萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn);數(shù)額特別巨大并且給國家和人民利益造成特別重大損失的，處無期徒刑或者死刑，并處沒收財產(chǎn)。
首先要在意識方面提高警惕，時刻保持冷靜，其次，去相關(guān)的政府網(wǎng)站上查明企業(yè)是否具有合法的資格，判斷是否是非法集資，如果沒有辦法判斷的，可以去找專業(yè)人士咨詢。如果您對于集資詐騙罪防控措施是什么這個問題還有什么不明白的地方，我們建議最好在當(dāng)?shù)卣乙粋€專業(yè)的律師進(jìn)行詳細(xì)的咨詢。
⊙聲明：本頁內(nèi)容僅代表發(fā)帖者個人觀點(diǎn)，不代表本站同意其觀點(diǎn)和對其真實(shí)性負(fù)責(zé)，如涉及侵權(quán)或違法違規(guī)，請點(diǎn)此舉報。
⊙相關(guān)內(nèi)容
·一般罪犯投案自首減刑多少
自首與立功屬于我國法定的量刑情節(jié)，也就是說罪犯要是具有自首或者立功情形的話，那法官在最終量刑的時候，往往會從輕或者減輕進(jìn)行處罰。于是有的人在實(shí)施了犯罪行為之后，為了減輕處罰也會主動向公安機(jī)關(guān)自首，那一般罪犯投案自首減刑多少呢?下文中我們?yōu)槟阕鲈敿?xì)解答。一、罪犯......
·民事訴訟涉及刑事犯罪怎么處理
一、民事訴訟涉及刑事犯罪怎么處理?這個還要具體情況具體對待，一般處理原則是“先刑后民”：如果是刑事自訴案件，如果當(dāng)事人沒有控訴被告，還是按照民事案件審理民事請求;如果原告想追究被告人刑事責(zé)任，并提出訴訟請求，可以將案件移送刑事庭審理;如果是公訴案件，人民法院......
·刑事立案的條件有哪些,刑事立案的材料來源
刑事立案的條件有哪些,刑事立案的材料來源遇見犯罪行為，第一時間去報案，但是有些時候公安機(jī)關(guān)不會進(jìn)行立案的，這樣很多人就不清楚了，就會說公安機(jī)關(guān)不履行職責(zé)。刑事立案是有條件的，我們在下文就為您簡要分析一下刑事立案的條件有哪些?希望對您有所幫助。一、刑事立案的條件有......
·死刑復(fù)核期限一般是多久？
死刑復(fù)核期限一般是多久？一般除了最高人民法院判決的死刑案件不需要復(fù)核之外，由中級人民法院和高級人民法院作出的死刑立即執(zhí)行的案件其實(shí)都是需要上報最高法進(jìn)行復(fù)核的。那此時法律中規(guī)定的死刑復(fù)核期限一般是多久呢?下文中我們?yōu)槟阕鲈敿?xì)介紹。一、死刑復(fù)核期限一般是多久目前我......
·南京獨(dú)立理財師
如果你的財富有恙，比如，法律與稅制困惑、配置麻煩、傳承與保全......
 安徽 史微微律師 |
 部門主任 法學(xué)學(xué)士 |
 15955028395 |
 |
 江蘇 章浩律師 |
| 副主任 法學(xué)學(xué)士 |
| 18951945636 |
|
 安徽 王慶磊律師 |
| 副主任 法學(xué)學(xué)士 |
| 18056899334 |
|
 浙江 何強(qiáng)律師 |
| 副主任律師 法學(xué)碩士 執(zhí)業(yè)14年 |
| 18868876507 |
|
2017年辦理了一起民間借貸案件，該案與一般民間借貸案件的不同之......
